Онлайн журнал о финансах - "Card-Credits.com"
Напишите нам!
starforex@yandex.ru
Время - Деньги
Цените свое время
Калькулятор
» » » Как купить облигации «Сбербанка»
Как купить облигации «Сбербанка»

Как купить облигации «Сбербанка»


Опытные инвесторы при составлении портфеля используют разные подходы. Один из популярных способов страхования активов — покупка корпоративных облигаций и ОФЗ в разных пропорциях. Облигации — надёжный инструмент фондового рынка, несущий в себе минимальные риски. Этот вид бумаг представляет собой долговые расписки эмитента, по которым он обязуется выплачивать проценты (купоны) и к наступлению срока погашения вернуть инвестору их полную стоимость.

Для чего покупают облигации

Инвестиции в акции привлекательны доходностью активов. Грамотно собранный портфель может принести инвестору доходность 20%, 40% или больше процентов годовых от депозита. Фондовый рынок оперативно реагирует на негативные события в экономике, поэтому даже самый надёжный портфель может потерять в стоимости. Чтобы компенсировать падение отдельных акций, инвесторы диверсифицируют риски, дополняя активы облигациями. Чем больший процент активов состоит из долговых бумаг, тем консервативнее инвестиционная стратегия.

ПАО «Сбербанк России» — самый крупный банк в Российской Федерации, история которого начинается с 1841 г. Только в РФ насчитывается 14 200 подразделений. За рубежом представительства «Сбербанка» работают в 18 странах, обслуживая от трёх миллионов корпоративных клиентов и физических лиц. В РФ банк обслуживает 98,2 млн частных лиц и 2,7 млн юридических.

«Сбербанк» имеет множество престижных международных премий за инновации в области банкинга, менеджмента и инвестиций. Онлайн-сервисы эмитента признаны лучшими в мире в 2020 г. по версии Global Finance.

Согласно структуре акционеров на 31 августа 2020 г., 50% + одна акция эмитента принадлежат правительству РФ, а остальные доступны для публичных торгов. ПАО «Сбербанк России» входит в Индекс голубых фишек Московской биржи, облигации которых считаются самыми надёжными после государственных.

Если доходность ОФЗ близка к банковским депозитам, то корпоративные облигации крупных компаний часто имеют годовой процент прибыли в два раза выше.

Спецификации облигаций

Этот вид долговых бумаг имеет большой набор параметров, которые следует учитывать при покупке. Две важнейшие характеристики облигации, которые связаны друг с другом: номинальная стоимость и рыночная цена. На российских биржах подавляющее число облигаций имеет номинал 1000 руб. В зависимости от экономической ситуации, финансового положения в компании или рыночных настроений, стоимость бумаги может меняться. Благодаря этому формируется рыночная цена. Параметр указывается в процентах от номинальной стоимости. Например, если цена облигации 101%, это значит, что в данный момент она стоит 1010 руб.

Ключевые параметры облигаций

  • Купон облигации — это проценты, которые совокупно получит инвестор за владение активом.
  • Срок погашения — период жизни облигации, по прошествии которого она прекращает действовать, а владельцу возвращается её номинальная стоимость. Бумаги выпускаются с коротким (до года), средним (от одного года до пяти лет) и долгим сроком (более пяти лет).
  • Вид купонного процента — подавляющая часть облигаций имеет фиксированный процент по купонам. Инвестору заранее известно, какую выплату он получит за владение бумагой. Есть облигации с плавающим процентом, размер которого зависит от макроэкономической ситуации в стране или биржевых настроений. Иногда эмитент выпускает облигации с амортизацией — так вместе с купонными выплатами инвестор получает часть номинальной стоимости бумаги.

Облигации имеют огромное количество параметров, ознакомиться с которыми можно в карточке актива. На Московской бирже это можно сделать, вбив в поиск название облигации и открыв вкладку «Параметры инструмента».

Покупка облигаций в приложении

Для приобретения облигаций ПАО «Сбербанк России» необходимо открыть счёт у брокера и пополнить его. Купить бумаги можно несколькими способами:

  • в торговом терминале Quik, MetaTrader 5, XTick Extreme;
  • в приложении «Открытие Брокер. Инвестиции» для Android и iOS;
  • в личном кабинете на сайте брокера.

Для использования торговых терминалов нужно изучить их базовые настройки и ознакомиться с рабочим пространством. Проще всего заключать сделки в приложении или на сайте брокера. Для этого авторизуйтесь в приложении «Открытие Брокер. Инвестиции» и следуйте инструкции.

Шаг 1. Нажмите на значок поиска в верхнем правом углу экрана.

Шаг 2. В строке поиска введите «Сбербанк облигации» или наименование облигации, если вы уже знаете, что покупать.

Шаг 3. Выберите из списка подходящую облигацию.

Шаг 4. Ознакомьтесь с информацией во вкладке «Детали» и «Купоны».

Шаг 5. Переключитесь на вкладку «Обзор» и нажмите «Купить».

Шаг 6. Введите торговый пароль и установите количество лотов для покупки.

Шаг 7. Нажмите «Купить» и во всплывающем окне ещё раз подтвердите свой выбор.   

Как выбрать правильную облигацию?

Нужно понимать, для чего приобретается бумага:

  • диверсификация портфеля;
  • альтернатива банковскому вкладу;
  • реализация консервативных стратегий.

Облигации ПАО «Сбербанк России» имеют низкую степень риска. В 2020 г. журнал Forbes поставил «Сбербанк» на четвёртое место по надёжности среди 402 банков, работающих в России. Выбирая облигацию, следует обратить внимание на срок погашения: чем он короче, тем меньше купонный процент (бывают исключения). Облигациями ПАО «Сбербанк России» выбор бумаг не ограничен. На Московской бирже по состоянию на 1 января 2021 г. торгуется 1807 разных облигаций от 351 эмитента. Чтобы не запутаться во всём этом многообразии и научиться выбирать только самые надёжные и перспективные бумаги, нужно изучать данный инструмент. При выборе облигаций следует обратить внимание на кредитный рейтинг эмитента. Сделать это можно на сайте одного из рейтинговых агентств, например, Эксперт РА. Если значение ниже BBB — инвестиции в бумаги компании считаются рискованными. Важным параметром является купонный процент. Облигация, процентная ставка которой ниже или равна ставке Центрального Банка, не является перспективной инвестицией. С тем же успехом можно положить деньги на банковский вклад. И обратная ситуация: если купонный процент выше ключевой ставки более чем на 5%, с каждого процента, превышающего этот порог, нужно будет выплатить 35% НДФЛ. Не следует стремиться к покупке облигаций с высоким процентом ещё по одной причине: часто такие бумаги выпускают компании, которые пытаются преодолеть какой-нибудь кризис, и есть риск, что инвестор попадёт на дефолт (неспособность эмитента выполнить долговые обязательства).

При выборе бумаги стоит учитывать и фундаментальные данные по эмитенту. Важную роль здесь играют долговые мультипликаторы. Например, чистый долг / EBITDA: он отражает долговую нагрузку компании. Чем выше коэффициент, тем рискованнее будут инвестиции в долговые бумаги.

12-04-2021, 17:20 / Статьи о трейдинге и инвестициях

Добавить комментарий


Новое на сайте

Уроки инвестиций в онлайн

24 июн 2021 ,admin
Финансовой грамотности надо обучаться со...

Кредит до зарплаты

30 апр 2021 ,admin
В жизни бывают непредвиденные...

Шесть причин, по которым

17 апр 2021 ,admin
Неудивительно, что сегодня большинство...

За счёт чего трейдеры имеют

12 апр 2021 ,admin
Чтобы на не очень крупных суммах (где-то до...

Кредит и депозит

12 апр 2021 ,admin
Зачем это знать ребёнку в шесть или десять...
Последние комментарии
{user_name}- Дмитрий
Дмитрий
Как показывает жизнь, любой финансовый план начинает меняться сразу после того, как он составлен. В наших непростых реалиях нужно учиться финансовой...
{user_name}- Анна
Анна
Я как мама и психолог полностью согласна с автором статьи. Ребенок должен знать как обращаться с деньгами и иметь определенную финансовую...
{user_name}- Дмитрий
Дмитрий
Начинающим инвесторам лучше не покупать акции самостоятельно, а отдать в доверительное управление. Сейчас многие банки предоставляют подобные услуги....
{user_name}- Наталья
Наталья
Я начала вести что-то похожее на такой финансовый план полгода назад. И сразу стало легче отвечать на вопрос: куда деньги утекают? Оказывается так...
{user_name}- Евгения
Евгения
Всегда считала что золотая медаль не самое главное, главное научиться жить в этом мире. И конечно научить этому своих детей. Всегда беру малыша с...
Популярное

Уроки инвестиций в онлайн

24 июн 2021 ,admin
Финансовой грамотности надо обучаться со...

Кредит до зарплаты

30 апр 2021 ,admin
В жизни бывают непредвиденные...

Шесть причин, по которым

17 апр 2021 ,admin
Неудивительно, что сегодня большинство...

За счёт чего трейдеры имеют

12 апр 2021 ,admin
Чтобы на не очень крупных суммах (где-то до...

Кредит и депозит

12 апр 2021 ,admin
Зачем это знать ребёнку в шесть или десять...
up